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A Crise Econômica do Brasil no Início de 2011 - Como Explicar?
Todos os investidores estão de orelha em pé nesse início de 2011. O que está acontecendo com a economia brasileira? Estamos entrando em outra crise? Ou será que nunca saímos da crise de 2008?
No dia 02 de fevereiro, foi divulgado pelo IBGE o resultado da Produção Industrial de dezembro/2010 e o resultado foi horrível. Na verdade este indicador estava oscilando desde abril/2010 e começou a despencar desde novembro/2010. Isto está refletindo principalmente agora no início de 2011, pois outros indicadores semelhantes sugeriam uma melhora. O que aconteceu na verdade é que, o resultado não só continua ruim, como piorou bastante. A produção industrial somente no mês de dezembro/2010 recuou 0,68% em relação a novembro/2010.
O que contrariou muito o mercado foi que, no dia 01/fevereiro, o PMI(Project Management Institute) do setor Industrial brasileiro havia apresentado um avanço ficando acima da linha de 50 indicando realmente uma melhora. Em janeiro o PMI atingiu 53,1, mas o que mais contrariou o mercado foi que o PMI de dezembro havia aumentado para 52,4 frente os 49,9 de novembro.
No dia 02 de fevereiro, foi divulgado pelo IBGE o resultado da Produção Industrial de dezembro/2010 e o resultado foi horrível. Na verdade este indicador estava oscilando desde abril/2010 e começou a despencar desde novembro/2010. Isto está refletindo principalmente agora no início de 2011, pois outros indicadores semelhantes sugeriam uma melhora. O que aconteceu na verdade é que, o resultado não só continua ruim, como piorou bastante. A produção industrial somente no mês de dezembro/2010 recuou 0,68% em relação a novembro/2010.
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| Indicadores Industriais, segundo IBGE |
As Falhas Contábeis e Alguns Segredos para se Precificar Empresas - Análise Fundamentalista
Definições
Enquanto que o Passivo no balanço patrimonial representa o capital de terceiros investido na empresa, o Patrimônio Líquido da empresa, assim como foi dito em "Entendendo o Balanço Patrimonial de forma Simples", representa o capital próprio da empresa. O valor contido no patrimônio líquido é o capital dos sócios que foi investido na empresa.
Valor Patrimonial por Ação, significa dizer o somatório do patrimônio líquido(o capital próprio da empresa), dividido pelo somatório de todas as ações, preferenciais e ordinárias. Isso trará o valor contábil por ação.
O preço de mercado é o preço pelo qual, qualquer investidor pode comprar determinada ação. É o preço que atualmente o mercado está pagando por determinada ação. Então, a expressão P/VPA - Preço Valor Patrimonial por Ação, significa dividir o preço atual de mercado pelo preço contábil da ação. Dessa forma você saberá o quão subvalorizada ou supervalorizada está determinada ação. Até aqui poucas novidades porque a maior parte já foi explicado no tópico "Introdução a análise das demonstrações contábeis".
"Observando" as falhas sob a Ótica Contábil
Os valores das contas registradas no balanço patrimonial são registrados de acordo com a operação na data. Isso porque existe um princípio contábil que diz "Custo Histórico Como Base de Valor". Ou seja, se em 2005 a empresa comprou um terreno que lhe custou R$250.000,00 e em 2011 este terreno vale R$1.000.000,00, no balanço patrimonial continuará registrado R$250.000,00. Nesse caso, apesar do registro no balanço de apenas R$250.000,00, a empresa possui um imobilizado com valor 4 vezes maior.
"Observando" as falhas sob a Ótica Contábil
Os valores das contas registradas no balanço patrimonial são registrados de acordo com a operação na data. Isso porque existe um princípio contábil que diz "Custo Histórico Como Base de Valor". Ou seja, se em 2005 a empresa comprou um terreno que lhe custou R$250.000,00 e em 2011 este terreno vale R$1.000.000,00, no balanço patrimonial continuará registrado R$250.000,00. Nesse caso, apesar do registro no balanço de apenas R$250.000,00, a empresa possui um imobilizado com valor 4 vezes maior.
Peneirando Empresas com a Análise Fundamentalista
Escolher a empresa certa para se investir e auferir lucros com esta empresa, são os maiores desafios da bolsa de valores. Veja como a análise fundamentalista pode te auxiliar nessa escolha.
Primeiramente o que é análise fundamentalista? A análise fundamentalista se trata de uma linha de estudos que reúne conceitos e técnicas com o propósito de estudar as empresas, avaliando se é viável ou não o investimento nelas. As avaliações são feitas a partir de demonstrações contabéis, indicadores macroeconômicos e projeção dos fluxos de caixas. A análise fundamentalista representa uma importante ferramenta principalmente para o investidor de longo prazo.
Para a escolha da empresa ideal, criamos o tópico "Como Escolher a Empresa Ideal" e, criamos os tópicos "Entendendo o Balanço Patrimonial de forma Simples" e "Introdução a análise das demonstrações contábeis" para dar suporte nos termos técnicos que iremos encontrar na análise fundamentalista.
Peneirando empresas em duas etapas
Primeira etapa: No site do INI(Instituto Nacional dos Investidores), é possível encontrar a "Aquarela do Mercado". Este site é muito interessante. Nele você irá encontrar diversos setores da economia e quais as empresas que atuam nestes setores. Além disso, ao passar o mouse sobre o link em uma das empresas na aquarela, é possível ver os Indicadores das Demonstrações Contábeis, P/VPA, P/L, Volume Médio, % de distribuição de dividendos, etc. Estes indicadores foram explicados no tópico "Introdução a análise das demonstrações contábeis".
Inflação, Alta dos juros. O bicho papão da economia está a espreita
A inflação, cada dia mais, está rodeando as economias emergentes. Quem não notou as altas nos preços dos alimentos em geral? Poderíamos aqui dar foco aos legumes, frutas, etc. Mas, não podemos esquecer que o excesso de chuvas tem atrapalhado a agricultura de modo geral..
Em resumo, a principal causa da inflação é o desencontro da demanda com a oferta. No caso das frutas e legumes, com o excesso das chuvas, a oferta abaixou muito e a demanda continua a mesma, o desencontro desencadeou a alta desses preços.
Mas não é só o setor alimentício que está inflacionado, poucos lembram, mas no ano passado, a inflação ultrapassou os rendimentos da poupança quase que o ano todo.
Estamos no controle da Inflação?
Esta pergunta não assusta ninguém porque todos sabem que estamos no controle. Mas, assim como um touro nervoso, a inflação a todo momento sai um pouco dos "eixos". Essa preocupação atual sobre a inflação não é só do Brasil, é de praticamente todo país emergente. O governo, através do ministério da fazenda, prometeu um forte reajuste fiscal afim de auxiliar o Banco Central do Brasil a fazer o ajuste recessivo necessário para reduzir esta lacuna entre a oferta e a demanda. Mas, governo é governo, e todos sabem que muitos discursos ficam só no gógó mesmo.. O reajuste do salário mínimo de 2011, foi abaixo da inflação.. Ainda discute-se os próximos reajustes, porque, apesar de ser interesse de todos um reajuste satisfatório, dar um breajuste para uma economia inflacionada é uma situação muito perigosa.
Mastigando os fatos - A parte Ruim da História
O Banco Central subiu a taxa de juros básicos - SELIC - no dia 19/01/2011 para 11,25% ao ano. Isso é ruim para o investidor? É péssimo!
A Visão de Tempo de Investimento do Bom Investidor
Além de conhecimento, investir em ações exige experiência. Os primeiros tropeços são inevitáveis. O que acontece muito, principalmente no começo, é o investidor investir em ações que estão subindo, sem saber o porque, o que ele sabe é que subiu e por isso comprou e se começar a cair venderá. Essa é a melhor maneira para se dar mal em menor tempo possível no mercado de ações. Basta raciocinar, se a ação subiu e o investidor comprou, ele pode estar pagando caro demais ao mercado, conseqüentemente ela voltará a cair para reajustar o preço(as ações nunca sobem em linha reta, sempre em repiques), se ele vender quando cai, ele venderá a um preço barato.
Percebeu que o investidor neste caso está fazendo o processo inverso? Para realizar lucro deve-se comprar barato e vender caro, mas ele esta comprando caro e vendendo barato. É aí que está o pulo do gato.
O mais assustador é que, no mercado de ações, 90% dos "investidores" perdem, enquanto outros 10% (estes sim investidores) ganham. A bolsa de valores oferece um potencial de enriquecimento muito bom para quem busca o conhecimento e a qualificação necessária para vencer o Sr. Mercado. O motivo desse bom potencial é que, os 90% perdem, mas os 10% ganham o valor que os outros 90% perderam. E no final, a culpa é unica e exclusiva dos 90% que perderam, porque estes não buscaram conhecimento e qualificação suficientes.
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